Tariffe CD Bread Savings: ora oltre il 5%

Negli ultimi 17 mesi, la Fed ha alzato il suo tasso di riferimento 11 volte nel tentativo di contenere l’inflazione, i rendimenti su tutto, dai conti del mercato monetario ai certificati di deposito (CD), sono aumentati. Ora puoi guadagnare di più con i tuoi risparmi: il tasso dei fondi federali è compreso tra il 5,25% e il 5,50%, il più alto degli ultimi 20 anni.

Se stai cercando di trarre vantaggio da questi APY elevati ma non vuoi bloccare i tuoi fondi per troppo tempo, ci sono molti CD di 1 anno che vantano tassi che superano il 5% se vuoi assicurarti un rendimento elevato. In questo momento, Bread Savings offre un APY del 5,35% su un CD di 1 anno.

Bread Savings ha un CD di 1 anno con un APY del 5,35%, che è più di tre volte il tasso di interesse nazionale su un CD di 12 mesi. I conti Bread CD sono assicurati dalla FDIC, quindi i tuoi soldi sono al sicuro fino a $ 250.000.

Figure chiave

Per iniziare a investire, avrai bisogno di almeno $ 1.500 per aprire un CD. Bread Savings è una banca solo online, senza sedi fisiche, quindi dovrai registrarti online. Quando fai domanda, dovrai inserire informazioni personali come nome, indirizzo e numero di previdenza sociale prima di collegare un altro conto bancario per finanziare il tuo CD.

Una volta raggiunta la maturità, il tuo CD si rinnoverà automaticamente a meno che tu non decida di disattivarlo. Bread offre una tariffa speciale per il rinnovo del CD APY per i clienti esistenti, ma l'APY è soggetto a modifiche. L'attuale APY 5,40% sui CD rinnovati di 1 anno.

E se ritiri i tuoi soldi in anticipo, perderai il potere dell'interesse composto. Dovrai pagare una pesante penalità per il ritiro anticipato di 180 giorni di interessi semplici.

Sebbene il CD Bread Savings vanti un APY elevato, è importante considerare il tempo di investimento e i tuoi obiettivi finanziari prima di investire. Poiché i CD richiedono l'investimento di una somma fissa di denaro per un determinato periodo di tempo, non vuoi investire denaro di cui potresti aver bisogno prima che il CD raggiunga la scadenza.

Ad esempio, se stai risparmiando per una vacanza che prenoterai tra un anno, un CD di 1 anno potrebbe essere un'opzione solida: potrebbe dissuaderti dal sfruttare i tuoi fondi in anticipo e fornirti qualche interesse extra quando matura. Tuttavia, se desideri contanti facilmente accessibili, ad esempio per un fondo di emergenza, un CD di 1 anno non è la soluzione migliore.

Quando acquisti i CD, ecco quattro fattori chiave che dovresti tenere a mente.

Bread Savings offre un APY del 5,53% per il suo CD di 1 anno che lo rende una scelta solida per gli investitori che sono in grado di bloccare i propri fondi per almeno un anno. Per coloro con orizzonti di investimento più o meno lunghi, sul mercato è disponibile anche una varietà di CD a 6 mesi, 3 anni e 5 anni che offrono APY superiori al 4%. E prima di investire in qualsiasi CD, considera anche le eventuali commissioni di prelievo anticipato e i depositi minimi.

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